資産集計しました
いつもブログを読んでくださる皆様、いいねやコメントを下さる皆様ありがとうございます。
私は就職氷河期で低学歴・低年収のまま結婚し、世帯年収低くても子育てしながら30代で資産3000万円を突破しているアラフォー兼業主婦です。
お金の事で色々発信して少しでもお役に立てる事が出来ましたら幸いです。
今回は、毎月一番人気の記事の【資産集計結果】です。
投資をしている分は基本的にほったらかしですが、投資のモチベーションを上げたり、投資を迷っている皆様の背中を押す事が出来たらと思い毎月資産を集計して公開しています。
インフレ加速と円高で経済の冷え込みを感じています。
せっかく冬のボーナスを多めに頂いても、値上げの補填で終わってしまうような気持ち。
(冬のボーナスは産休中の方のフォローを一番したという事で満額よりも更に上乗せで頂きました。なかなか人員補充をすぐにする事は難しいと思うので、このような取り組みはぜひ他の企業でも取り入れて頂きたいですね！)
経済の冷え込みは株価購入のチャンスととらえ、コツコツ投資を継続していきたいと思います。
▼先月はコチラ
▼家計簿はコチラ(古い内容なので近々更新予定です)
2023年1月資産公開
資産や家族構成についてまとめますと下記の通り。
■夫婦と小学生高学年の子一人の三人家族
■持ち家無し
■車一台所有(売却予定なしなので資産ノーカウント)
■夫婦別財布の為、夫名義で管理していない銀行口座や証券口座、iDeCoはノーカウント
■子ども名義の貯金もノーカウント(お年玉や誕生日祝いのみの為)
なのでYIRIA家全体としては、下記の資産プラスアルファあるという認識です。
3273万3873円でした。
前月比-55万2840円です。
世界株式や米国株式の投資が多めとなっています。
その為、円安の加速や株価の下落により資産が減ってしまいました。
2ヶ月連続で下落です･･･。
資産は平均的な家庭よりあるかもしれませんが、YURIA家は決して裕福ではありません。
夫婦フルタイム共働きですが、超就職氷河期世代の影響もあり世帯年収は約750万円。
家庭の事情等で貯金ほぼ無しで結婚スタート。
もちろん援助などもほとんどありません。
(出産祝い等はちゃんと頂いていますが)
回りと比べず見栄を張らない生活スタイルとコツコツと投資を続けてきた結果、このような資産となっています。
投資をして年数がそんなに経っていない方は、悶々とするときもあるかもしれません。
ですが長期的にみればほぼ確実に上がります。
なので、投資をされている皆様もぜひ続けて頂きたいと思います。
このような株価下落している時こそ継続する事が非常に大切で、継続してきたからこそアラフォーの現在でもこのような資産になったのです。
投資信託
817万1169円です。
20代の終わりからずっと積み立てを続けてきただけあって、かなりの資産となっています。
現在は下記3銘柄に月4万円投資しています。
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス
手数料の低いインデックスが基本です。
先日手数料が安い他の銘柄も含め見直しをしたのですが、上記の銘柄を継続で問題なしでした。
全世界SBIにしている理由はコストの面だけでなく、日本株が少し含まれている為こちらを選択しています。
現在夫名義のつみたてNISAを使用。
2024年からNISAの制度が変わるので、夫婦名義で活用したいと考えています。
国内株式
247万8150円です。
日経平均が下落してきているので、
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 日経平均レバレッジ・インデックス連動型上場投信（1570）
を小刻みに購入しました。
短期～中期で売買して利益を稼ぎます。
他は所有しているのは下記の通り。
日本たばこ産業 （2914）
サンコーテクノ （3435）
スクウェア・エニックス・ホールディングス （9684）
任天堂 （7974）
スクエニと任天堂は老後ゲームを楽しみたいので応援の意味でホールド。
下落しても気にせず一生ホールドする予定です。
米国ETF・香港ETF
米国ETFが421万2958円で、香港ETFが18万1560円です。
VTI
HDV
SPYD
VIG
VYM
QYLD
QYLD以外の配当金は今後(来年度以降)中学生になる子どもの塾代の足しにする予定です。
QYLDは現在、ブログ副収入を全額投資中。
配当金をお小遣いの足しにさせて頂いています。
香港ETFはデモとコロナで騒いでいる時に購入。
円安にも関わらず不調ですね。
香港は大好きな国なので、長～く応援したいと思います！
確定拠出年金
141万6752円です。
企業型確定拠出年金で毎月給料天引きしています。
先進国株式インデックス
国内債券
海外債券
に限度額目いっぱいで投資しています。
増やす事よりも節税が狙いです。
一度やったら税金がガクンと下がるので病みつきになり、やめられません！
集計時点では先月同様+約17万円。
老後資金の足しになりますように。
年金保険
200万4859円です。
世界株式100％で運用中です。
手数料が引かれるのですが、計算したところ満期まで待てば9割ほどだったので掛け金の9割で算出しています。
この保険につきましては手数料が高くぼったくりという事で賛否両論がありますが、今のところとてつもなく運用成績が良いので不満はありません。
ソニー生命ほサイトから頂きましたグラフ。
現在+78.5％と好調といえば好調ですが、もみ合いが続いているような感じです。
企業型確定拠出年金ほどではありませんが、4万円ほど生命保険の控除になり節税にもなっています。
米ドル保険 養老保険
どちらも子どもの学費用。
米ドル保険は利率がそこそこ高いのである程度円高になっても損しない計算になっていますが、今ぐらいの円安だったらかなりウハウハです。
解約も少し考えていたのですが、円安が続きそうなのでこのまま継続する事にします。
そこまでの円安は求めてないものの、契約時113円あたりだった場合+30万円になっています。
現在の為替だったら･･･物凄い期待してしまいます。
こんな感じで1月の資産集計が終わりました。
下落したらさらに購入し、上昇したら喜びながら売却するかもしれません。
今年からわが子が中学生になるので、資産の増えるのは運用成績頼みで緩やかになってしまうかもしれません。
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